Uitkering levensverzekering voor de bank, de erfgenaam of de begunstigde?

Bij de afwikkeling van een nalatenschap komt het vaak voor dat er sprake is van een levensverzekering gekoppeld aan de hypothecaire geldlening, al dan niet met verpanding aan de hypotheekbank. Met name wanneer de langstlevende niet tot erfgenaam is benoemd, kan het een groot verschil maken voor de erfgenamen en de langstlevende hoe die koppeling is vormgegeven: via de begunstiging en/of door middel van verpanding. Dit vormt de noodzaak voor de estate planner om goed in kaart te brengen hoe de combinatie van testament, polis en financieringsconstructie van de eigen woning moet worden gekozen om zeker te stellen dat de bedoelingen van de cliënt ook worden verwezenlijkt.

Marc van Opstal schreef hier een artikel over in het Vakblad Estate Planning (2018-53).

Klik hier voor de volledige publicatie.