Deskundigheid van beleidsbepalers AFM en DNB vanaf 2011 echt gewaarborgd?
(7 september 2010)
De AFM en DNB hebben een gezamenlijke (concept)beleidsregel opgestelde betreffende de deskundigheid van beleidsbepalers. Deze beleidsregel is onlangs ter consultatie aangeboden.
Waarom?
In het licht van de kredietcrisis en de daaruit voortgekomen aandacht voor deskundigheid van bestuurders en commissarissen, hebben de AFM en DNB hun beleid met betrekking tot de toetsing van deskundigheid van beleidsbepalers geëvalueerd. De hierdoor verkregen inzichten, maar ook recente internationale en nationale ontwikkelingen op het gebied van deskundigheid, zijn verwerkt in de (concept)beleidsregel deskundigheid.
Wat is het doel van de beleidsregel?
Het doel van deze beleidsregel is te verduidelijken welke eisen DNB en de AFM stellen aan deskundigheid van beleidsbepalers van de onder hun toezicht staande ondernemingen. Eveneens zijn de aspecten ter zake de te toetsen deskundigheid nader uitgewerkt in de (concept)beleidsregel deskundigheid.
Op wie is de beleidsregel van toepassing?
De beleidsregel ziet op deskundigheid van beleidsbepalers van alle ondernemingen die onder de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Pensioenwet (Pw), de Wet verplichte beroepspensioenregeling (Wvb) en de Wet toezicht trustkantoren (Wtt) vallen. Het gaat om ondernemingen die ofwel onder toezicht staan van DNB, ofwel onder toezicht staan van de AFM, ofwel onder gezamenlijk toezicht staan. Na de inwerkingtreding van de Wijzigingswet Financiële Markten 2011, waarmee het deskundigheidsvereiste in de Wft ook van toepassing wordt op leden van toezichthoudende organen, zoals commissarissen, is de beleidsregel ook van toepassing op leden van toezichthoudende organen.
Wanneer treedt de beleidsregel in werking?
De beoogde datum van inwerkingtreding van deze beleidsregel is 1 januari 2011. Beleidsbepalers die aantreden na inwerkingtreding van deze beleidsregel worden op deskundigheid getoetst. Beleidsbepalers die voor inwerkingtreding van deze beleidsregel al eerder getoetst zijn op deskundigheid en al werkzaam zijn als beleidsbepaler, worden na inwerkingtreding van deze beleidsregel niet opnieuw getoetst. Een hertoetsing van deze beleidsbepalers vindt alleen plaats op het moment dat zich feiten en omstandigheden voordoen die een redelijke aanleiding geven tot hertoetsing. De hertoetsing gebeurt in dat geval met toepassing van deze beleidsregel. De beleidsregel deskundigheid van de AFM (Staatscourant 2008, nr. 69, p. 21) wordt bij de inwerkingtreding van deze beleidsregel ingetrokken.
Deskundigheid in het kort
Met deze beleidsregel brengen de toezichthouders tot uitdrukking dat deskundigheid bestaat uit kennis, vaardigheden en professioneel gedrag en dat deskundigheid onder meer blijkt uit de opleiding, werkervaring en competenties van de beleidsbepaler en de toepassing daarvan in de praktijk. Beleidsbepalers dienen deskundig te zijn met betrekking tot (I) bestuur, organisatie en communicatie, (II) producten, diensten en markten waarop de onderneming actief is, (II) beheerste en integere bedrijfsvoering en (IV) evenwichtige en consistente besluitvorming. Voor beleidsbepalers van (beroeps)pensioenfondsen gelden overigens andere en nadere deskundigheidsgebieden.
Commentaar en definitieve beleidsregel deskundigheid
De AFM en DNB geven belanghebbenden de mogelijkheid zich nader uit te laten over de (concept)beleidsregel deskundigheid, waarna aldus de bedoeling is dat de beleidsregel deskundigheid vanaf 1 januari 2011 in werking zal treden. Hiermee pogen de AFM en DNB de deskundigheid van hun beleidsbepalers verder te waarborgen. De toekomst zal nader uitwijzen of zulks ook is gelukt middels een dergelijke beleidsregel.
Advocaten: